今年來(lái),興寧市公安機(jī)關(guān)緊緊圍繞上級(jí)公安機(jī)關(guān)工作要求,堅(jiān)持打、防、管、控、宣齊頭并進(jìn),扎實(shí)開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專(zhuān)項(xiàng)打擊整治行動(dòng)。近日,興寧市公安局在梅州市公安局的統(tǒng)一部署下,組織多警種開(kāi)展“斷卡”收網(wǎng)行動(dòng),一舉抓獲涉買(mǎi)賣(mài)“兩卡”(即銀行卡、電話(huà)卡)犯罪嫌疑人25名,繳獲涉案銀行卡33張,破案91宗。
4月初,興寧市公安局接上級(jí)下發(fā)線(xiàn)索,全國(guó)多地電詐案件受害人被騙錢(qián)款轉(zhuǎn)入轄區(qū)內(nèi)多人銀行卡內(nèi),要求對(duì)涉買(mǎi)賣(mài)“兩卡”犯罪線(xiàn)索進(jìn)行偵查,切實(shí)斬?cái)嗪诨耶a(chǎn)利益鏈條。興寧市公安局立即組織刑偵、合成作戰(zhàn)中心、網(wǎng)警等部門(mén),認(rèn)真展開(kāi)排查梳理工作。經(jīng)初步調(diào)查,民警快速核實(shí)發(fā)現(xiàn)有4個(gè)犯罪團(tuán)伙,20余人涉嫌買(mǎi)賣(mài)“兩卡”。辦案民警進(jìn)一步通過(guò)縝密偵查,摸清犯罪嫌疑人的身份信息、活動(dòng)規(guī)律。
4月14日凌晨,興寧市公安局在全市統(tǒng)一安排下,開(kāi)展斷卡專(zhuān)項(xiàng)第一階段收網(wǎng)行動(dòng)。組織警力120余人,分成24個(gè)抓捕小組分赴廣州、深圳、惠州、興寧城區(qū)、黃陂、新陂、坭陂、葉塘等地,集中統(tǒng)一收網(wǎng),先后成功打掉收販卡團(tuán)伙4個(gè),抓獲羅某某、黃某某、曾某等嫌疑人25人,共查獲扣押涉案銀行卡33張、手機(jī)72部。
經(jīng)審訊,羅某某、黃某某、曾某等犯罪嫌疑人如實(shí)交代了自己在明知對(duì)方購(gòu)買(mǎi)“兩卡”是用于網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)的情況下,仍將實(shí)名開(kāi)戶(hù)的銀行卡(含U盾即網(wǎng)上銀行安全口令)、手機(jī)卡,賣(mài)給對(duì)方用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪并從中牟利的犯罪事實(shí)。
辦案民警初步查明,上述犯罪嫌疑人賣(mài)出的“兩卡”,被電信詐騙犯罪嫌疑人用于拆分受害人被騙錢(qián)款,共涉及全國(guó)多地電信詐騙案件91宗。
目前,20名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事拘留措施,1人取保候?qū)彛?人教育處理,案件在進(jìn)一步偵辦中。
哪些行為可能構(gòu)成“斷卡行動(dòng)”所打擊的違法或犯罪行為?
1、最普通的個(gè)體行為:通常是將自己的銀行卡、手機(jī)卡、微信、支付寶出售、出租、出借給他人。
2、作為以獲利為目的的犯罪嫌疑人,其一般行為是:出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù),以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)。有私人銀行卡、手機(jī)卡、U 盾、身份證“四件套”稱(chēng)為“小套”,而同時(shí)含有公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)的則稱(chēng)為“大套”。
3、更為具體的犯罪方式可能是:以“淘寶”做生意刷交易流水等為由,發(fā)動(dòng)朋友、同學(xué)到各大銀行辦理銀行卡、U盾、手機(jī)卡,并以低價(jià)非法收買(mǎi)個(gè)人銀行賬號(hào)四件套(銀行卡、U盾、手機(jī)卡、身份證號(hào)碼),再以高價(jià)倒賣(mài)給我國(guó)邊境地區(qū)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)販毒等犯罪團(tuán)伙,用于轉(zhuǎn)移贓款。
“斷卡行動(dòng)”對(duì)個(gè)人金融生活的影響?
1、五年內(nèi)將暫停銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù),并不得開(kāi)設(shè)新賬戶(hù)。被懲戒的人,五年內(nèi)用不了網(wǎng)上銀行、各大銀行的APP,也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的支付賬戶(hù),只能使用現(xiàn)金消費(fèi),不能使用移動(dòng)支付功能;
2、懲戒期滿(mǎn)后,新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的,銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度;
3、將影響到個(gè)人的征信。其違法違規(guī)行為納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理,記錄至個(gè)人征信,以后貸款或者申請(qǐng)房貸、車(chē)貸都會(huì)受到影響,要么額度受影響,要么直接不批。
警方提醒
1、遠(yuǎn)離涉銀行卡、手機(jī)卡、身份證等相關(guān)犯罪。目前,一些黑產(chǎn)中介已盯上我市的學(xué)生群體,聲稱(chēng)開(kāi)卡日賺600元,吸引部分學(xué)生參與。我們絕對(duì)不能因?yàn)榉缸锓肿酉夘^小利的誘惑,而出租、出售、出借或者購(gòu)買(mǎi)銀行卡或支付賬戶(hù)(微信、支付寶等),否則,不僅對(duì)個(gè)人未來(lái)的金融生活有重大影響,還可能因涉嫌犯罪而被追究刑事責(zé)任。
2、重視自己的信息安全。如果此前的身份證曾遺失,或者電話(huà)卡或者銀行卡出現(xiàn)異常,一定要及時(shí)查詢(xún),檢查自身名下是否有自己了解之外的身份證、銀行卡、電話(huà)卡等,并及時(shí)進(jìn)行處理。
3、主動(dòng)舉報(bào)。一旦發(fā)現(xiàn)有買(mǎi)賣(mài)“兩卡”的違法犯罪行為,應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào),配合公安機(jī)關(guān)做好調(diào)查取證工作,嚴(yán)厲打擊違法犯罪分子,自覺(jué)維護(hù)良好金融秩序。
(興寧公安)
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